这家支付公司被查涉案92亿号称覆盖34亿用户

据新华社消息,在公安部经侦局部署和指挥下,辽宁大连警方近日破获一起特大非法经营案。深圳爱贝信息技术有限公司(以下简称“爱贝信息”)以“聚合支付”名义,从事非法资金支付结算业务,截留商家资金,涉案金额92亿余元人民币。

创业家的一篇报道曾称,2010年爱贝云计费创立,到2015年12月,爱贝的服务已经有12000家合作应用开发者,覆盖了3.4亿用户。

值得注意的是,这些非法网络支付平台还成为其他违法犯罪发展蔓延的温床。例如,他们为从事赌博、涉黄等网络犯罪的网站提供资金结算服务。

为违法犯罪提供非法资金通道

新冠肺炎疫情暴发以来,在京港澳人士、机构和企业等,以捐款捐物等方式支持内地防控疫情,近期企业还稳步推动复工复产,期盼早日与内地民众共渡难关。

启信宝数据显示,爱贝信息成立于2010年,注册资本1758万元,公司实控人和法人均为丘越崑。股东有丘越崑、霍尔果斯锋茂股权投资管理合伙企业、宁波梅山保税港区沣源瀚泽投资管理合伙企业(下称“梅山沣源瀚泽投资”)、深圳前海实益达投资发展有限公司等12家。

来自澳门的郑毅庭表示,最近的生活大家都有不方便,但这是在保护我们的家园、守护我们的城市,相信政府我们一定会取得胜利。

东亚银行(中国)北京分行采取“逐步复工+居家办公”模式,实行弹性工作制,启动AB角轮岗轮班制,在缩短营业厅对外营业时间的同时,为客户提供远程线上服务。对一些受疫情影响的北京中小企业,银行“一户一策”研究信贷方案,助企业渡过难关。

中国香港(地区)商会积极发挥桥梁作用,协助开展对在京港企的情况和需求调查,将北京市政府关于防疫和复工复产的政策信息传递给会员企业,会员企业也正在积极复工复产。

公安部有关负责人表示,公安机关将持续严厉打击网络支付类违法犯罪活动,切实维护金融市场秩序,维护公众资金安全,净化支付市场环境。

北京濠江房地产开发有限公司是澳资公司,公司经营的澳门中心商场及写字楼于2月10日恢复营业。目前,入驻的35家企业中已有十余家复工。公司每天严格进行消毒等防疫措施,保障入驻企业复工安全。

在京港澳企业、协会等积极向战“疫”一线捐款捐物。香港专业人士(北京)协会会长冯国佑近日接受中新社记者采访时介绍说,疫情暴发后,内地部分城市的口罩和医用消毒酒精一度供不应求。协会动员会员,积极从境外采购口罩和医用消毒酒精等支持内地防疫。

司法部强调,各地司法行政机关要主动了解掌握本地疫情防控信息,深入分析公共法律服务薄弱环节。对疫情防控工作一线的军人、医务人员、人民警察、志愿者等提出的法律服务需求,要优先受理、优先办理。

“这个领域实际上还存在‘黑吃黑’现象”,刘汉存说:“我们共冻结了519家商户的资金,但现在来递交材料申请解冻的只有115家,爱贝公司知道,一些商家从事的是非法业务,他们的资金就算被截留,也不敢报警。”

司法部要求,要发挥公职律师、政府法律顾问作用,认真分析研判疫情防控工作法律风险,主动为疫情防控决策提供法律论证,及时提出法律意见建议。对生产、经营与疫情防控有关的食品、医疗、建筑用品的企业,主动提出法律意见。要努力实现12348公共法律服务热线7×24小时服务,村(居)法律顾问保持联络畅通、及时反馈。

“抓蛋”“打字练习”“趣跑”……近年来,非法网络支付平台的新型犯罪手法层出不穷。在今年4月山东烟台警方破获的一起特大非法经营案中,犯罪嫌疑人开发运营一款名为“抓蛋”的手机应用,通过招募代理,发展大量网络支付用户“兼职”收佣,为赌博网站等犯罪团伙提供“代收代付”类的非法支付结算业务,涉案金额巨大。

据新华社,大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存说,支付行业里,有一些不做资金结算业务,专门为“一码多付”提供技术支持的被称为“聚合支付”,而那些没有牌照,却打着“聚合支付”旗号从事资金支付结算业务的则俗称为“二清”,“二清”是非法的。

据新华社,爱贝公司商务部老员工蒋某某交待,爱贝公司先通过注册多家“壳公司”方式向微信、支付宝等第三方支付机构套取支付通道,再将这些支付方式整合成一个二维码发送给商家使用。

双方商定,将联合应对突发公共卫生事件列入新一轮双边合作机制会议议程。

近期,在京港澳企业在积极参与抗疫的同时,也陆续复工复产。北京京港地铁有限公司(京港地铁)负责运营管理北京地铁4条线路,除做好日常消毒、测温等工作外,还针对企业复工复产带来的客流回升,专门制定专项预案,如随时做好加开列车、延长运营准备,设置客流观察点,根据客流情况采取限流措施等。

据介绍,消费者付给商户的钱并没有直接进入到商家的账户,而是先进入爱贝公司的账户。爱贝公司根据与商家约定的交付款时间将资金结算给商家,并收取一定的服务费。服务费金额根据客户情况及约定结算时间长短确定,一般来说为代收总金额的1%左右。

据澎湃新闻,爱贝公司的客户不需要完备的资质,甚至可以完全“裸奔”。深圳一家游戏开发运营公司的柏先生就表示,爱贝的知名度已到了“行业里面的人都知道”。而爱贝信息也以此为近两千家商户提供资金代收、结算服务。爱贝信息的这些商户中,近8成开发运营的是非法棋牌类游戏。

以“聚合支付”为名行非法网络支付之实

“取得监管部门颁发的许可牌照,需缴纳一定金额的备付金用于保障商家的资金安全,但像爱贝这类平台没有任何资质,商家的巨额钱款捏在他们手里没有任何保障,一旦他们卷款跑路,商家必定损失惨重。”大连市公安局沙河口分局经侦大队副大队长范延群说,今年5月起,由于爱贝私自挪用商家资金,已造成至少3000万元资金无法支付给商家。

香港专业人士(北京)协会青年事务委员会主委王柏荣对中新社记者表示,面对疫情,大家都是命运共同体。在抗疫的艰难时刻,港澳同胞与内地民众一条心,希望能共同战胜疫情。

在麦达数字2018年年报中就写道,爱贝信息为知名的国际化金融科技公司,线上线下一体化的全球支付解决方案提供商,目前是国内数字娱乐领域从事提供交易解决方案业务的优质企业。

警方介绍,非法网络支付活动在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”,虚构交易背景,帮助违法犯罪资金逃避监管,严重扰乱金融市场秩序,危害支付安全。

据了解,中国香港(地区)商会会员企业等也纷纷慷慨解囊,筹集防护服、护目镜、口罩、医用手套等,供武汉等地防疫使用。

该商会会长萧惠君表示,虽然疫情期间港人港企都面临了不同程度的困难,但仍然相信在疫情过后,有国家各类政策的帮扶,企业能够回到正轨,更好地继续在京发展。(完)

王瑞杰对中方采取坚决果断措施表示支持和赞赏,对中方战胜疫情充满信心。新方愿同中方同舟共济,提供急需的医疗物资援助。

配合防控措施,支持北京防疫

2018年底,爱贝信息获得A股上市公司深圳市麦达数字股份有限公司(下称“麦达数字”)1000万元的战略投资。麦达数字通过其100%控股的子公司深圳前海实益达投资发展有限公司持有爱贝信息2.1%的股权。截至1月3日收盘,麦达数字股价报7.72元,总市值为44.6亿元。

据了解,在京港澳商会、协会等积极协助北京市政府港澳办,及时向在京和即将返京的港澳人士转发北京市防疫政策信息。近期返京的港澳人士自觉居家观察,一些港澳机构和人士还主动向北京市政府港澳办了解防疫政策细节、反映人员发热情况。

企业陆续复工,期盼共渡难关

每日经济新闻综合新华社、澎湃新闻、创业家、每经APP

“协会很多成员都尽其所能默默付出,希望为国家抗疫出一份力。”冯国佑说,协会还协调会员企业诺达科技筹备了3台智能机器人,供北京抗疫一线医院免费使用,希望减轻医护人员工作量,并降低医院出现交叉感染概率。

北京普腾德永数码科技有限公司(诺达科技)是一家港资专业机器人应用领域初创企业。公司2月中旬启动远程办公,目前生产力恢复至六成左右。公司首席市场总监林智祥对中新社记者表示,疫情令公司面临很大压力,近日北京市推出16条支持中小微企业发展的措施,很及时,期待公司能尽快复苏。

同时,要加强疫情法律咨询服务。对受到疫情影响的旅游、餐饮、劳动、房屋租赁等法律咨询需求,对隔离封闭、职业暴露、医患矛盾、防护用品质量等法律咨询问题,要认真研究提出专业咨询意见,有效解答群众关切。

曾获A股上市公司投资

根据司法部部署,各级司法行政机关要加强涉疫情矛盾纠纷排查化解,组织动员基层人民调解组织、人民调解员,根据所在村(居)委员会工作安排,采取适当方式开展矛盾纠纷排查,对隔离区、定点医疗机构周边地区、误工返乡人员集中居住区等重点区域定期排查,把纠纷化解在初发阶段、消灭在萌芽状态。

近年来,一些不法分子盯上了网络支付领域的巨大市场利益,威胁公众财产安全和国家金融秩序。

“聚合支付本身并不违法,但如果聚合支付平台从事了结算业务,对商家的资金进行了截留,形成所谓‘资金池’,就是非法行为,风险很大。”公安部经侦局有关负责同志介绍,非法支付结算业务一个鲜明的特征是平台在未取得中国人民银行颁发的支付业务许可证的情况下,将消费者付给商家的钱截留,从中直接抽走手续费后,再转到商家账户。

积极捐款捐物,助力国家战“疫”